ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ МОШЕННИЧЕСТВУ, СОВЕРШАЕМОМУ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНФОРМАЦИОННО-КОММУНИКАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ВО ВЬЕТНАМЕ

АННОТАЦИЯ

В данной статье рассмотрены основные направления противодействия совершению мошенничества с использованием информационно-коммуникационных технологий. Автор выделяет формы противодействия преступности, такие как повышение осведомленности и образованности граждан в вопросах кибербезопасности, Министерство общественной безопасности, Государственный банк и телекоммуникационные организации, должны на официальных сайтах, в приложениях информировать людей о вновь обнаруженных методах мошенничества, следует усилить контроль за оказанием телекоммуникационных и банковских услуг, в том числе строго контролировать выдачу телефонных SIM-карт.

ABSTRACT

This article discusses the main areas of countering fraud using information and communication technologies. The author highlights the following forms of combating crime: raising awareness and education of citizens in matters of cybersecurity, the Ministry of Public Security, the State Bank and telecommunications organizations should inform people about newly discovered fraud methods on official websites and in applications, it is necessary to strengthen control over the provision of telecommunications and banking services, including strictly controlling the issuance of telephone SIM cards.

Ключевые слова: Вьетнам, мошенничество, противодействие преступности, кибербезопасность, информационные технологии, банковские услуги, Интернет, мобильная связь.

Keywords: Vietnam, fraud, combating crime, cybersecurity, information technology, banking services, Internet, mobile communications.

Совершаемые во Вьетнаме мошенничества приобретают все новые способы, представляющие сложности в расследовании, поскольку связаны с применением новых информационных технологий, тактика противодействия которым в настоящее время в совершенстве не отработана. Многие граждане не осведомлены относительно методов мошенничества, в связи с чем, зачастую им поддаются.

В настоящее время мошенники активно используют следующие инструменты для хищения денежных средств: направление SMS-сообщений, звонки в мессенджерах, где, представляясь сотрудниками банковских учреждений, органов государственной власти, социальных организаций, они вводят жертву преступления в заблуждение относительно законности совершаемых ими действий. Применяемые способы совершения имеют определенную направленность и, как правило, жертвами преступлений становятся социально уязвимые слои населения, не владеющие знаниями об основах в области информационной безопасности. Ущерб от мошенничества в сфере информационно-телекоммуникационных технологий не ограничивается только причинением вреда жертве, но и несет негативное влияние на развитие экономики, поддержание общественного порядка и общественной безопасности.

Расследование и раскрытие подобных преступлений зачастую затруднено в силу частой замены используемых мошенниками номеров телефонов, учетных записей в социальных сетях, использования вредоносных компьютерных программ. Кроме того, отсутствие взаимодействия между правоохранительными органами также создает проблемы в комплексном подходе противодействия преступлениям.

Следует выделить следующие наиболее распространенные способы совершения мошенничества с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий.

Во-первых, мошенничество с использованием текстовых сообщений:

- путем ложного приглашения на мероприятие (конференции, конкурсы или выставки) с указанием о необходимости регистрации на мероприятие и заплатить определенный взнос, однако фактически мероприятие не проводится, а направленные мошенникам денежные средства похищаются.

- путем направления ложного предложения подтвердить учетную запись в приложении банка вследствие проведения подозрительных транзакций по счету. В этой связи от жертвы требуется представить PIN-код приложения, код CVV банковской карты.

- путем направления ложного уведомления о пользовании платными услугами (например, загрузка музыки, просмотр кинофильмов). После того, как жертва оплатит услугу, доступ к музыке и просмотру кинофильмов не открывается. Несмотря на то, что сумма похищенных средств может быть и небольшой, однако в силу большого количества потерпевших, ущерб в целом достигает значительных размеров.

- путем размещения ложных объявлений, всплывающих окон, на которые пользователи зачастую нажимают случайно, что влечет за собой активацию ложной услуги, о которой пользователи узнают через некоторое время.

Во-вторых, мошенничество посредством осуществления ложных телефонных звонков.

- путем сообщения ложных сведений при звонке якобы из правоохранительного органа с сообщением о причастности лица к незаконной легализации преступных доходов, незаконному обороту наркотических средств и психотропных веществ, уклонению от уплаты налогов. Злоупотребляя доверием, сообщая о необходимости внести временную сумму денежных средств для приостановления операций, мошенники в последующем похищают переведенные жертвами преступления денежные средства.

- путем сообщения ложных сведений при звонке якобы из банковского учреждения с сообщением о блокировке счета. В целях разблокировки счета жертва сообщает данные учетной записи, что приводит к их утечке и хищению с использованием денежных средств со счета жертвы.

- путем осуществления кратковременных международных вызовов. Мошенники, используя специальное программное обеспечение, для соединения жертвы, перезвонившей на номер, зарегистрированный на территории иностранного государства, похищают средства, оплачиваемые жертвой преступления за соединение абонентов.

Указанные способы мошенничества распространены и имеют множество сложных вариаций, что создает большие трудности для их предупреждения и пресечения, в частности по следующим причинам:

Во-первых, поскольку рассматриваемый вид мошенничества связан с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий, способы совершения преступлений совершенствуются, применяется программное обеспечение, затрудняющее возможность установления места нахождения лица, направившего сообщение или осуществившего звонок, а также возможность установления обналичивания похищенных денежных средств.

Во-вторых, сотрудники правоохранительных органов не всегда обладают компетенцией, позволяющей в полной мере противодействовать преступлениям, совершаемым с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий. Кроме того, техническое оснащение не соответствует инструментам совершения преступлений, что требует увеличения бюджетных расходов и стратегического планирования.

В-третьих, проблемы контроля за информацией, обрабатываемой в телекоммуникационной сфере. В настоящее время во Вьетнаме активно развивается услуга открытия виртуальных SIM-карт, что влечет увеличение количества незарегистрированных клиентов, которые потенциально могут использовать SIM-карты для совершения преступлений.

Для эффективной борьбы с преступностью в сфере противоправного использования информационно-коммуникационных технологий необходимы комплексные решения со стороны органов государственной власти, бизнес-сообщества и населения. Выделим некоторые из них:

Во-первых, необходимо повысить осведомленность и образованность граждан в вопросах кибербезопасности следующим путем:1) Усиления пропаганды знаний о способах мошенничества в телекоммуникационных сетях, такие как телевидение, радио, социальные сети и газеты. Власти должны предоставлять точную и своевременную информацию о новых методах мошенничества, чтобы люди стали более бдительными; 2) Включения отдельных программ по информационной безопасности в средних школах и университетах; 3) Организации семинаров и дискуссий по сетевой безопасности, приглашения экспертов для обмена опытом защиты личной информации при использовании онлайн-сервисов.

Во-вторых, Министерство общественной безопасности, Государственный банк и телекоммуникационные организации, должны на официальных сайтах, в приложениях информировать людей о вновь обнаруженных методах мошенничества, разработать «горячую линию» или доступное и понятное приложение для сообщений о киберпреступлениях, поскольку от скорости реагирования на преступления зависит размер возможного ущерба.

В-третьих, следует усилить контроль за оказанием телекоммуникационных и банковских услуг, в том числе строго контролировать выдачу телефонных SIM-карт. Обновление системы безопасности и применение передовых технологий аутентификации, такие как двухфакторная аутентификация (2FA) и QR-коды для транзакций онлайн-банкинга должны быть в основе защиты учетных записей. Банкам также следует устанавливать лимиты на операции, вызывающие сомнения, своевременно предупреждать компетентные органы о данных фактах. Учитывая развитие искусственного интеллекта и машинного обучения, следует учитывать отдельные его инструменты в целях поиска и предотвращения подозрительных транзакций.

В-четвертых, усиление взаимодействия органов государственной власти и телекоммуникационного бизнеса. Эффективной формой такого взаимодействия может являться обмен информацией в случае выявления подозрительных транзакций, что может сократить время на поиск преступников и обеспечить эффективные меры профилактики преступлений. Кроме того, может быть создан банк данных лиц, причастных к проведению сомнительных операций.

В-пятых, совершенствование нормативно-правового регулирования противодействия преступности. Необходимо пересмотреть диспозиции отдельных статей уголовного законодательства о преступлениях в сфере высоких технологий, обеспечить их соответствие развитию технологий и новым способам совершения преступлений. Следует усилить санкции за выдачу и использование незарегистрированных ненужных SIM-карт, разграничить ответственность операторов мобильной связи, банков по выявлению и предотвращению мошеннических действий.

В-шестых, усилить применение средств защиты от мошеннических действий. Населению следует быть внимательными, когда они получают сообщения или к ним поступают звонки с неизвестных номеров с просьбой предоставить информацию или перевести денежные средства. Необходимо ограничить использование неофициальных сервисов и загружать приложения только из надежных источников, чтобы избежать кражи информации с помощью поддельного программного обеспечения. Кроме того, следует избегать перехода по ссылкам неизвестного происхождения или загрузки неаутентифицированных файлов, использовать антивирусные приложения, блокирующие спам-сообщения и нежелательные вызовы, чтобы минимизировать риски.

Список литературы:

1. Правительство (2020 г.), Постановление правительства № 59/2020/ND-CP от 27 мая 2020 г., регулирующее базу данных об исполнении судебных решений по уголовным делам, Ханой.
2. Правительство (2020 г.), Постановление правительства № 47/2020/ND-CP от 9 апреля 2020 г., регулирующее управление, подключение и обмен цифровыми данными государственных учреждений, Ханой.
3. Правительство (2012 г.), Постановление № 20/2012/ND-CP от 20 марта 2012 г., регулирующее базу данных об исполнении судебных решений по уголовным делам, Ханой.
4. Национальное собрание (2019 г.), Закон об исполнении уголовных приговоров 2019 г., Ханой.